その他 SIVとは？仕組みとリスクを解説
仕組み商品投資会社は、ある特定の目的を達成するためだけに作られた会社で、複雑な金融商品を運用しています。この会社は、住宅ローンをまとめて証券にした商品や、様々な債券などに投資を行います。これらの投資で得られた利益を使って、短期で借り入れたお金を返済していきます。簡単に言うと、短期で借りたお金で長期の投資を行い、その金利の差で利益を得る仕組みです。
高い利益を狙うため、仕組み商品投資会社は、信用力の低い証券化商品など、リスクの高い商品に投資する傾向があります。また、借り入れを活用した運用を行うことで、利益を大きくしようとするのが一般的です。これは、少ない自己資金で大きな投資を行うことを意味し、うまくいけば大きな利益が得られます。
しかし、借り入れは諸刃の剣です。市場が好調な時は大きな利益を生みますが、市場が下落すると、損失も大きくなります。例えば、投資先の資産価値が下落した場合、借り入れをしていると、その損失が自己資金を上回り、大きな損失を被る可能性があります。さらに、短期で借り入れたお金は定期的に借り換えが必要ですが、市場が不安定な状態になると、借り換えが難しくなり、資金繰りが悪化する可能性があります。
仕組み商品投資会社は、高い利益を得られる可能性がある一方、大きなリスクも伴います。投資する際は、仕組みやリスクを十分に理解することが重要です。