非課税投資枠

「少額投資非課税制度」、よく「ニーサ」と呼ばれるこの制度は、投資によって得た利益にかかる税金を一定の範囲内でなくすことができる制度です。普段、株や投資信託などで利益を得ると、その利益に対して税金が課せられますが、ニーサを利用することで、この税金を支払わなくて済むのです。 ニーサには、一年間に投資できる金額の上限が決められています。この上限額の範囲内であれば、株や投資信託などで得た利益は非課税となります。例えば、一年間の投資上限額が120万円だとすると、120万円までの投資で得られた利益には税金がかかりません。ただし、120万円を超える部分で得られた利益には、通常通り税金が課せられます。 この制度は、特に投資を始めたばかりの人にとって、投資を始めるハードルを下げ、資産形成を後押ししてくれる大きなメリットとなります。少額から始めることができるので、大きな損失を負う心配なく、投資の経験を積むことができるのです。 また、利益に税金がかからないため、複利効果を最大限に活かすことができます。複利効果とは、得られた利益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果のことです。ニーサでは、利益に税金がかからないため、その分多くの金額を再投資に回すことができ、より大きな複利効果を得られるのです。このように、ニーサは長期的な資産形成に有利です。 ニーサには、一般ニーサとつみたてニーサの二種類があります。それぞれ年間の投資上限額や非課税で運用できる期間が異なるため、自分に合った方を選ぶことが大切です。 このように、ニーサは投資初心者にとって魅力的な制度と言えるでしょう。将来に向けて資産形成を考えている方は、ニーサの利用を検討してみてはいかがでしょうか。

投資信託から得られる分配金は、自分の口座に現金として受け取ることも、同じ投資信託に再投資することもできます。この再投資は、あらかじめ運用会社に指示しておくことで自動的に行われます。 分配金を再投資する最大のメリットは、雪だるま式に元本を増やす効果が期待できることです。投資信託を保有していると、定期的に分配金が支払われます。この分配金をそのまま受け取らずに再投資すると、その分配金が新たな投資元本となり、次回の分配金計算の際に、より多くの分配金を受け取れる可能性が高まります。このように、再投資によって元本が徐々に増えていくため、長期的に見ると大きな効果が期待できます。 また、複利効果も期待できます。複利効果とは、利息にもさらに利息が付くことで、時間の経過とともに資産が加速度的に増えていく現象です。分配金を再投資することで、この複利効果を得ることができ、着実に資産を増やしたいと考えている人にとって、魅力的な選択肢となります。 さらに、少額から始められる手軽さもメリットです。投資信託は、一般的に数千円から購入できるため、まとまった資金がなくても気軽に投資を始められます。分配金も少額から再投資できますので、無理なく資産形成を始めたい人にもおすすめです。 特に、毎月分配型のように頻繁に分配金が出る投資信託の場合、再投資の効果はより早く現れやすいでしょう。分配金が支払われる頻度が高いほど、再投資の回数も増えるため、より早く雪だるま効果を実感できる可能性が高まります。 ただし、投資信託は値動きのある商品です。分配金が出ていても、基準価額が下落すれば元本割れのリスクがあります。再投資を行う場合も、投資信託の値動きには常に注意を払う必要があります。