投資信託協会

バランスファンドとは、複数の資産に分散投資を行う投資信託のことです。分散投資は「卵は一つの籠に盛るな」ということわざにもあるように、資産運用において損失を抑えるための大切な考え方です。一つの資産だけに投資していると、その資産の価値が下がった時に大きな損失を被る可能性があります。しかし、複数の資産に分散して投資していれば、一つの資産の価値が下がっても、他の資産の価値が上がっていれば損失を少なく抑えることができます。 バランスファンドは、株式や債券など、異なる種類の資産に投資することで、特定の資産の価格下落による損失を和らげることを目指します。株式は価格の変動が大きいですが、うまくいけば大きな利益が期待できます。一方、債券は株式と比べると価格変動は小さいですが、得られる利益も比較的小さくなります。バランスファンドは、これらの異なる性質を持つ資産を組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを調整します。 投資信託協会では、株式への投資比率が７０％未満で、主に株式と債券、または債券を中心に運用する投資信託をバランスファンドと定義しています。バランスファンドの中には、株式と債券だけでなく、不動産や金（きん）などに投資するものもあります。バランスファンドは、中長期的な資産形成、つまり、ある程度の時間をかけてじっくり資産を増やしていくことを目的とした投資に適しています。短期的な大きな利益を狙うというよりは、安定した運用で着実に資産を増やしていきたいと考えている人に向いています。 このように、バランスファンドは、大きなリスクは取りたくないけれど、ある程度の利益は得たいと考えている投資家にとって、魅力的な選択肢となり得ます。特に、投資の経験が少ない人や、資産運用の手間をかけたくない人にとっては、手軽に分散投資ができる便利な商品と言えるでしょう。

国内投資信託とは、日本の法律である投資信託及び投資法人に関する法律に則って設定、運用される金融商品です。簡単に言うと、たくさんの人たちからお金を集め、専門家がまとめて運用し、その成果を投資家に分配する仕組みです。この仕組みにより、少額からでも分散投資が可能となるため、リスクを抑えながら安定した運用を目指すことができます。 国内投資信託は、その名の通り、主に国内の資産、つまり日本の企業が発行する株式や国が発行する債券などに投資を行います。東京証券取引所などに上場されている企業の株式や日本国債などが主な投資対象です。投資信託協会の定義では、「国内」投資信託とは、得られる収益の大部分が国内の経済活動から生み出されるものとされています。つまり、日本の経済が成長すれば、投資信託の成果も向上する可能性が高くなります。国内経済の動向を注視することで、投資判断を行う上での参考にすることができるでしょう。 さらに、国内投資信託は円建てで投資できるため、為替変動リスクを負うことなく投資を行うことができます。海外の資産に投資する場合、円高や円安などの為替の変動によって利益が減ってしまう可能性がありますが、国内投資信託であれば、為替変動の影響を受けにくいという大きな利点があります。 このように、国内投資信託は、少額からの分散投資、国内経済の成長との連動、為替変動リスクの軽減といった特徴を持つ魅力的な投資商品と言えるでしょう。ただし、投資信託は元本が保証されている商品ではありません。投資する際には、目論見書などをしっかり確認し、ご自身の投資方針やリスク許容度に合わせて慎重に判断することが重要です。