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乗り換え勧誘とは、現在保有している投資信託などを解約し、同時に別の投資信託などを新たに購入するように促すことです。例えば、Ａ社の投資信託を売却して、Ｂ社の投資信託を購入するように促す行為がこれに該当します。大切なのは、単に新しい商品を勧めるだけでなく、なぜ今の商品から乗り換えることが顧客にとって有利なのかを丁寧に説明することです。 販売会社や金融機関は、現在保有している投資信託と新たに購入を勧める投資信託について、それぞれの特徴を比較説明する必要があります。具体的には、運用方針や投資対象資産、想定される利回りやリスクなどを分かりやすく伝えなければなりません。また、購入時や保有期間中に発生する手数料、信託報酬などの諸費用についても明確に示す必要があります。さらに、顧客それぞれの投資目的や現在の資産状況、投資経験、リスク許容度などを踏まえ、なぜ乗り換えが顧客にとって適切であるのかを説明する必要があるのです。 顧客は、提示された情報をもとに、乗り換えることが本当に自分に合っているのかをじっくり検討し、最終的な判断を下します。そのため、販売会社や金融機関は、顧客が理解しやすいように丁寧に説明する義務があります。これは顧客が十分な情報に基づいて判断し、適切な投資を行うために必要なプロセスです。関連する法律や自主規制規則においても、顧客の投資判断に影響を与える可能性のある重要な情報を提供することが求められています。つまり、乗り換え勧誘は顧客にとってより良い投資機会を提供するためのものですが、同時に顧客を守るためのルールも厳格に定められているのです。