リスク許容度

{資産をどのように運用しようか考える時、様々な選択肢があり、どれを選べば良いのか迷ってしまう方は多いでしょう。投資信託、株式、債券、不動産など、それぞれに良さがあり、リスクも異なります。預貯金だけでは物足りない低金利時代において、資産運用は将来設計にとって大切なものですが、投資の経験が少ない方にとって、最適な方法を見つけることは難しいものです。そんな時に役立つのが、モデルポートフォリオです。 モデルポートフォリオとは、信託銀行や証券会社といった金融機関が、顧客向けに作成する資産運用の見本のようなものです。いわば、経験豊富な専門家が「このような組み合わせで資産を運用するのが良いですよ」と提案するお手本のようなものです。自分の年齢や収入、投資経験、そしてどれくらいのリスクを取れるかといった状況に合わせた様々なモデルが用意されています。例えば、若くて投資に積極的な方には株式の比率を高めたモデル、定年退職が近い方には債券など安全性の高い資産を重視したモデルなどが考えられます。 モデルポートフォリオは、資産運用の道しるべのようなものです。具体的な投資対象を示してくれるだけでなく、それぞれの資産にどの程度の割合で投資するのが良いかという配分の目安を示してくれます。これにより、投資初心者の方でも、バランスの良い資産構成を考えやすくなります。また、モデルポートフォリオを参考にしながら、自分の状況や目標に合わせて調整することで、より自分に合った資産運用を実現できます。 自分に合ったモデルポートフォリオを理解することは、資産運用の第一歩を踏み出すための大きな助けとなります。この記事を読み進めることで、モデルポートフォリオの役割や種類、選び方などを理解し、資産運用への不安を解消し、将来設計に向けて自信を持って投資を始めることができるでしょう。