リスク管理

投資を行う上で、大切な考え方に『組み合わせ』があります。これは、持っているお金の全てを一つのものに集中させるのではなく、複数の投資先に分けて運用する手法です。例えるなら、買い物かごに一つの種類の果物だけを山盛りにするのではなく、様々な種類の果物や野菜をバランス良く入れるようなものです。この手法は、投資の世界では『組み合わせ投資』と呼ばれ、万一どれか一つが値下がりしても、他のものの値上がりで損失を軽減できる効果があります。まるで、片方の翼が傷ついても、もう片方の翼で飛び続けられる鳥のように、安定した運用を目指すことができるのです。 具体的に考えてみましょう。株式投資は、企業の成長に伴い大きな利益を得られる可能性がありますが、同時に大きな損失を招く危険性も持ち合わせています。一方、債券は株式に比べると価格の変動が少なく、安定した利子を受け取ることが期待できます。もし、あなたの買い物かごに、値動きの激しい果物と安定した価格の野菜が入っていたらどうでしょうか。果物の価格が下がっても、野菜の価格が安定していることで、かご全体の価値は大きく下がることはないでしょう。株式と債券を組み合わせることで、株式投資の値下がりによる損失を債券の安定した利回りで和らげ、バランスの取れた運用を目指すことができるのです。 さらに、国内の投資商品だけでなく、海外の投資商品も組み合わせることで、より効果的な分散投資が可能になります。国内の景気が低迷しても、海外の景気が好調であれば、損失を軽減できる可能性があるからです。また、株式や債券だけでなく、不動産や金など、様々な種類の資産を組み合わせることも有効です。多様な種類の資産を持つことは、様々な天候に対応できる丈夫な家を作るようなものです。 最適な組み合わせは、一人ひとりの状況によって異なります。どれだけの損失に耐えられるか、どのくらいの利益を目指したいのかなど、自分の状況をしっかりと把握し、専門家の助言も得ながら、自分に合った組み合わせ投資を見つけることが大切です。